經(jīng)濟觀察報 記者 鄭晨燁 2024年1月20日，癸卯年迎來了最后一個節(jié)氣——大寒。當(dāng)人們盼望著春節(jié)到來之時，身在廣州的鐘小姐一家人卻發(fā)愁怎么“過年”。他們投資的鼎益豐體系內(nèi)相關(guān)企業(yè)發(fā)行的股權(quán)產(chǎn)品，在2023年下半年開始出現(xiàn)兌付困難。當(dāng)初“抵房賣車”所籌集的一千多萬元的投資本金很可能血本無歸?！拔覌寢尯臀揖司爽F(xiàn)在都快鬧成‘仇人’了，就是他2022年底向我媽極力推薦投資鼎益豐，舅舅私下借給我媽35萬元投資，這樣半推半就地把我媽媽拉下水，結(jié)果現(xiàn)在這個錢到期拿不回來了?！辩娦〗愀嬖V經(jīng)濟觀察報記者。說起來，最早投資鼎益豐的還不是鐘小姐的舅舅，而是她的姑媽。2021年前后，姑媽經(jīng)朋友介紹，結(jié)識了鼎益豐的一名業(yè)務(wù)員，經(jīng)過幾輪“內(nèi)部課程培訓(xùn)”后，她很快被鼎益豐集團董事局主席隋廣義的“格局”所折服，前前后后投了上千萬元。在姑媽的口中，隋廣義擁有“長白山龍脈增持、北斗七星護體”，早已脫離了紅塵俗人的境界，在研究《道德經(jīng)》三十余年后，獨創(chuàng)了“東方古典哲學(xué)價值投資理論體系”，帶領(lǐng)鼎益豐創(chuàng)下了一個又一個商業(yè)“奇跡”。鼎益豐存在的目的，就是興業(yè)濟民、無我利他、引人入道，因此，才創(chuàng)造出一系列股權(quán)投資產(chǎn)品，只為“普利眾生”?！白铋_始幾個月，合同里承諾的高額分紅，確實都足額發(fā)放了。”但隨著時間流逝，“分紅”的發(fā)放開始打起了折扣，斷斷續(xù)續(xù)了起來，當(dāng)時間走到2023年12月，鐘家人發(fā)現(xiàn)當(dāng)初投資的本金已經(jīng)要不回來了。這家創(chuàng)建于2011年的公司，經(jīng)過了13年的瘋狂擴張。該公司宣稱，目前已擁有超50萬投資者，資產(chǎn)管理規(guī)模超1000億元。在鼎益豐集團前臺，工作人員正在辦公（資料圖）而眼下，像鐘小姐一家出現(xiàn)兌付困難并開始尋求維權(quán)的鼎益豐投資者，已經(jīng)在深圳發(fā)起了數(shù)輪線下集體維權(quán)?！耙氘Y”2024年元旦假期后，作為家中的代表，鐘小姐從廣州來到了位于深圳濱河時代大廈A座53樓的鼎益豐辦公地點，她這才發(fā)現(xiàn)有同樣遭遇的投資者還有很多。據(jù)其回憶，在53樓的維權(quán)現(xiàn)場充斥著激烈的爭吵與哭鬧，大家都想知道鼎益豐到底怎么了，自己的錢還有希望要回來嗎？1月22日，記者也來到了鐘小姐所述的辦公場所。在濱河時代大廈樓下，掛著“珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資”的橫幅，右下角的落款為“深圳福田沙頭街道辦事處與沙頭派出所”。在53樓仍有部分投資者前來咨詢，他們被鼎益豐的工作人員叫入了內(nèi)部辦公室單獨溝通，由于記者缺乏能夠證明投資者身份的相關(guān)材料，被現(xiàn)場安保人員拒之門外。值得注意的是，從53樓前臺處的公司銘牌來看，該地應(yīng)屬于港股上市公司華音國際控股有限公司（以下簡稱“華音國際”，00989.HK）的辦公地點，但是現(xiàn)場維權(quán)的投資者告訴記者，鼎益豐旗下包含多個用于股權(quán)認(rèn)購的公司主體，雖然前臺的介紹是華音國際，但53樓實際是鼎益豐旗下另一家港股上市公司元匯集團（00585.HK）的辦公地點?！岸σ尕S的外殼有很多，你不用看他們前臺寫什么名字，反正記住萬馬控股、鼎益豐控股、華音國際、富匯國際、嘉鼎集團、元匯集團等等都是鼎益豐旗下的就行?！庇鞋F(xiàn)場投資者如是稱。在和現(xiàn)場投資者的交流中，記者發(fā)現(xiàn)鼎益豐的投資者具有以下幾個明顯的共性：一，缺乏對金融產(chǎn)品及市場風(fēng)險的基本認(rèn)知；二，年紀(jì)普遍在50歲以上，大部分為女性；三，由身邊親朋好友介紹入局。當(dāng)被記者問及：“你投了那么多錢，所投資產(chǎn)品的底層資產(chǎn)到底是什么，高收益的來源又是哪里？”時，現(xiàn)場沒有一位投資者能答得上來?！岸σ尕S的業(yè)務(wù)開展模式，簡單來說，以每天線上培訓(xùn)和全國代理分公司推廣為主，線上會議平臺為小鵝通，還有遍布全國的幾千個業(yè)務(wù)代理，模式是就是人拉人、人帶人、會議營銷、聽課、高傭的傳銷模式，最后一家人賣車賣房全部陷進(jìn)去。”已經(jīng)堅持維權(quán)半年多的投資者王先生向記者如此表示。1月23日，經(jīng)一位投資者對接，記者以深圳一家民營企業(yè)老板的身份，認(rèn)識了鼎益豐內(nèi)部一位資深業(yè)務(wù)員毛先生。在記者向其表明了自己手握三百萬元現(xiàn)金并對鼎益豐的收益模式很感興趣之后，這位毛先生向記者發(fā)來了深圳市福田區(qū)市花路5號長富金茂大廈的定位，并邀請記者赴公司面談。“（濱河時代大廈）最近人員流動太復(fù)雜，磁場太亂，不適合談業(yè)務(wù)，這邊風(fēng)水好，環(huán)境也好?！泵壬忉尅５竭_(dá)長富金茂大廈后，記者注意到，該辦公場所的公司銘牌同樣不是鼎益豐，而是元豐集團。隨后，毛先生帶領(lǐng)記者參觀了一圈，其中大部分工位空無一人，也沒有電腦等常見的辦公用品。在參觀過程中，毛先生重點向記者介紹了鼎益豐將在長白山打造的“人類新文旅”項目?！澳悻F(xiàn)在來，是有緣人。現(xiàn)在集團規(guī)劃以香港主板上市公司為投資主體，2021年—2031年會圍繞長白山龍脈投資1000億元，我們內(nèi)部叫1321工程，大東北文旅以及風(fēng)水布局，是老鼎（鼎益豐內(nèi)部對公司或忠實投資者的稱呼）開發(fā)的核心，這次轉(zhuǎn)型會讓相信跟隨的老鼎人，財富暴增，3年至少100倍，個個身家過億。”毛先生指著現(xiàn)場的宣傳物料跟記者說。圖為長白山“人類新文旅”項目介紹 記者 鄭晨燁/攝毛先生還向記者介紹了鼎益豐圍繞長白山龍脈的布局思路。他稱，長白山是清朝的龍興之地，此地屬于蟠龍龍脈，按照堪輿定穴之法，鼎益豐已經(jīng)在長白山龍頭、龍身、龍眼、龍脊、龍穴、龍尾布局了六大文旅項目?！伴L白山文旅融合康養(yǎng)綜合體項目是由隋廣義主席基于‘東方古典哲學(xué)價值投資理論體系’確立開發(fā)的一系列大文旅、大健康產(chǎn)業(yè)”。針對其所說“鼎益豐將在長白山投資1000億元”，記者當(dāng)場表示了疑問：“你們旗下6個上市公司一年營收加起來還不到10個億，怎么有錢投1000億呢？”面對質(zhì)疑，毛先生不緊不慢地將記者帶到現(xiàn)場的一間大會議室前。他告訴記者，在2023年11月16日，隋廣義正是在這間會議室會見了來訪的“阿拉伯聯(lián)合酋長國卡西米親王”，并現(xiàn)場與“卡西米親王”談成了合作，后續(xù)將由“阿聯(lián)酋阿布扎比投資局”牽頭向鼎益豐注資400億美元，參與鼎益豐東北文旅產(chǎn)業(yè)的開發(fā)當(dāng)中。業(yè)務(wù)員毛先生向記者展示的“阿聯(lián)酋卡西米親王來訪”介紹 記者 鄭晨燁/攝記者在網(wǎng)絡(luò)上查詢了這位被稱為沙迦酋長國（組成阿拉伯聯(lián)合酋長國的七個酋長國之一）皇室成員、沙迦酋長國體育委員會投資委員的謝赫·穆罕默德·卡西米親王的信息，但在沙迦酋長國政府主頁以及沙迦酋長國體育委員會主頁，記者均未查詢到該親王的有關(guān)信息，至于阿布扎比投資局將投資400億美元一事，記者亦未在阿布扎比投資局官網(wǎng)上查詢到相關(guān)信息。在向記者全面介紹了鼎益豐的布局后，毛先生領(lǐng)著記者來到了一個更為寬敞的房間，該房間的面積在40平方米至50平方米之間，里面是常規(guī)的廟宇神位布局，兩張紅木長桌上分別擺放著彌勒佛和財神的神像，神像前擺放著香爐，長桌下是兩個蒲團，毛先生帶著記者對著兩尊神像“虔誠”地進(jìn)行了叩拜，并各上了三炷清香?！澳闳绻衔鐏?，趕上我們的晨會，你還可以跟著我們一起讀《道德經(jīng)》?！边蛋萃晟裣窈?，毛先生跟記者說。記者再次提問：“拜神拜佛，讀《道德經(jīng)》，這些和你們做投資有什么關(guān)系呢？”毛先生回應(yīng)：“先生（指隋廣義）正是系統(tǒng)地研修了諸子百家，如佛家的禪定、道家的無為、儒家的仁義、易家的權(quán)變、兵家的謀略、墨家的兼愛、史家的春秋、商家的貨殖、雜家的包羅、縱橫家的捭闔，陰陽家的變化等驚天絕世之學(xué)后，最終在因、緣、果俱足之下，在青城山悟道，創(chuàng)造了集‘儒學(xué)、道學(xué)、佛學(xué)’智慧為一體的‘禪易投資法’，出山后就一飛沖天?！北欢σ尕S業(yè)務(wù)員稱為“四寶”之一的隋廣義墨寶 記者 鄭晨燁/攝這位業(yè)務(wù)員口中的“先生”是鼎益豐內(nèi)部對隋廣義的最新叫法。對此，記者掌握到的一份鼎益豐內(nèi)部培訓(xùn)材料是這樣解釋的：“集團以后統(tǒng)一稱呼隋廣義為‘先生’，何謂先生？先生者，師也；師者，傳道、授業(yè)、解惑也；先生者，德高望重、學(xué)富五車、知行合一也，多么的讓人心生崇敬，多么的德厚流光，多么的光耀千秋?！庇浾邚钠渌顿Y者口中了解到，毛先生帶領(lǐng)記者走完的這套流程，已經(jīng)成為鼎益豐開拓新客戶，拉新投資者入局前的標(biāo)準(zhǔn)流程。講完大勢、拜完神像后，毛先生將記者領(lǐng)到了一處“靜心”室，室內(nèi)還有另外一位羅姓女業(yè)務(wù)員，隨后這兩位業(yè)務(wù)員便開始向記者介紹起了鼎益豐目前的產(chǎn)品。毛先生告訴記者，從今年2月份開始，鼎益豐便不再發(fā)行傳統(tǒng)的股權(quán)理財產(chǎn)品，轉(zhuǎn)而發(fā)行數(shù)字期權(quán)新產(chǎn)品。此外，過往所有已經(jīng)發(fā)行并被認(rèn)購的傳統(tǒng)股權(quán)理財產(chǎn)品，將被同額度轉(zhuǎn)化為數(shù)字期權(quán)產(chǎn)品。根據(jù)毛先生的描述，該新產(chǎn)品的底層資產(chǎn)為鼎益豐在線下所有的新能源、大文旅、大健康項目，他所介紹的長白山“人類新文旅”項目就是其中之一，而該產(chǎn)品中每一份期權(quán)即代表一份線下資產(chǎn)的股權(quán)?！按水a(chǎn)品（數(shù)字期權(quán)）的首批股東家人其分紅結(jié)構(gòu)是：每月0.5%，季度發(fā)一次，年化6%，發(fā)放到家人的國內(nèi)銀行卡中；APP將于2月份上線，合同鎖定期3年，三年后解禁該期權(quán)份額，比如，參與100萬元份額，假設(shè)三年后屆時家人投資的份額漲到1000萬了，每天解禁千分之一，也就是1萬元，每月30萬元，3個月即可回本當(dāng)年所投的100萬份額本金，后面就全都是凈賺的；并且公司還有托底保底協(xié)議，內(nèi)容是10年保20倍收益，由公司出資回購；家人可根據(jù)屆時市場行情，自主選擇變現(xiàn)方式，市場價格更高，就在APP中出售即可。”在記者后續(xù)拿到的其官方材料，如此描述鼎益豐數(shù)字期權(quán)產(chǎn)品的預(yù)期收益。圖為隋廣義資料圖，其自稱有“北斗七星護體”（圖/香港鼎益豐國際控股集團有限公司微信公眾號）毛先生告訴記者，鼎益豐開發(fā)的數(shù)字期權(quán)新產(chǎn)品，首期初始總市值在400億美元左右，三年后就將上漲至15萬億元人民幣。15萬億元是什么概念呢？拿鼎益豐號稱有許多“大項目”所在的吉林省為例，其2023年的GDP是1.35萬億元；而作為東部經(jīng)濟發(fā)達(dá)省份，江蘇省2023年的GDP為12.82萬億元。毛先生還提到了鼎益豐有一家名為華明勝科技有限公司的子公司，他告訴記者，該公司是鼎益豐在新能源領(lǐng)域的重要“落子”，“到2025年華明勝就可以超過寧德時代”。注冊公司=發(fā)產(chǎn)品目前讓大多數(shù)投資者深陷其中的是鼎益豐的傳統(tǒng)股權(quán)產(chǎn)品。2022年1月，深圳一家餐飲企業(yè)的負(fù)責(zé)人曾小姐就在朋友介紹下，認(rèn)購了鼎益豐的傳統(tǒng)股權(quán)理財產(chǎn)品。從其發(fā)給記者的合同文本來看，該合同其實是曾小姐與另一家鼎益豐體系內(nèi)的企業(yè)——深圳市馬氏盛族產(chǎn)業(yè)控股（集團）有限公司的股權(quán)認(rèn)購合同：“深圳市馬氏盛族產(chǎn)業(yè)控股（集團）有限公司是依照中國法律成立并持續(xù)有效經(jīng)營的有限公司，乙方注冊資本為9000萬元，現(xiàn)需引入戰(zhàn)略合作投資者，以現(xiàn)金方式進(jìn)行增資，增資股權(quán)每股為1元?！敝档靡惶岬氖?，這家馬氏集團曾經(jīng)的大股東是與隋廣義同為鼎益豐核心人物的馬小秋。有些“資歷較老”的鼎益豐投資者向記者表示，前幾年，馬小秋和隋廣義都是鼎益豐內(nèi)部搞“個人崇拜”的主要對象，包括鼎益豐的企業(yè)歌曲，也是馬小秋作的曲，從鼎益豐的港股上市公司主體——鼎益豐控股集團國際有限公司（0612.HK）2023年二季度披露的信息來看，隋廣義和馬小秋還分別位列第一及第二大股東?！昂髞砦也胖溃麄兊淖再Y本都不是實繳的，他們寫注冊資本完全是拿來當(dāng)發(fā)行新產(chǎn)品的盤子，寫9000萬就能賣9000萬，寫一個億就能賣一個億?！痹〗阏f。而關(guān)于收益部分，曾小姐的合同當(dāng)中是這樣約定的：“（1）甲方（曾小姐）簽訂本股權(quán)協(xié)議滿36個月起計算，甲方有權(quán)促使乙方回購全部或部分該認(rèn)購股權(quán)，回購價格為該認(rèn)購原始期權(quán)實繳出資金額，加上按年30%的股權(quán)溢價退出，若滿36個月不申請退出則需滿60個月可申請退出。（2）本協(xié)議自簽訂之日起滿60個月甲方申請退出時，回購價格為該認(rèn)購原始期權(quán)實繳出資金額，加上按年36%的股權(quán)溢價退出?！币簿褪钦f，年化收益可以高達(dá)36%，這樣的高額收益加之對朋友的信任，曾小姐以理財投資為名，前后花了三十萬元，認(rèn)購了鼎益豐旗下兩家公司的股權(quán)，做了鼎益豐的“股東”。而在國家企業(yè)信息信用公示系統(tǒng)上，深圳市馬氏盛族產(chǎn)業(yè)控股（集團）有限公司早在2023年6月，便被深圳市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會福田局列入經(jīng)營異常名錄，原因是，“通過登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系”?！艾F(xiàn)在我拿馬氏這份合同去維權(quán)，他們不認(rèn)，就說誰簽的去找誰，馬氏這公司都沒了，我還能找誰？”曾小姐說。在成為鼎益豐的“股東”后，有業(yè)務(wù)員還找過曾小姐，問其有沒有興趣發(fā)展下線，并向其許諾：“拉到一個人頭，給總金額5%到10%的分成?！薄鞍肽昶谥烈荒昶谀昊?6%產(chǎn)品，提成可拿5%；每月2%分紅、三年總計翻1.8倍的產(chǎn)品，提成可拿7%；三年三倍的產(chǎn)品，提成可拿10%；十年十倍的產(chǎn)品、提成可拿17%?！蓖顿Y者王先生亦系統(tǒng)地向記者介紹了鼎益豐的幾大“拳頭”產(chǎn)品，以及對應(yīng)的高傭提成。鼎益豐“善后”在近期出現(xiàn)“兌付”困難的風(fēng)波后，除了投資者開始積極維權(quán)外，鼎益豐自己亦拿出不少措施“善后”。從記者采訪情況來看，鼎益豐“善后”的第一招，是“甩鍋”曾經(jīng)的核心人物馬小秋。“現(xiàn)在他們把責(zé)任全部推給馬小秋，說馬小秋卷錢跑了，一個人跑了就可以造成這么大的影響，可見鼎益豐就是個資金盤，他們叫我們認(rèn)購的那些皮包公司，根本沒有賺錢能力?！蓖跸壬嬖V記者。鼎益豐業(yè)務(wù)員李經(jīng)理亦表示：“是馬總（馬小秋）年初的時候卷款想要偷渡出境，給公司造成了一些風(fēng)波，但是隋主席已經(jīng)在積極運作，而且今年也是集團轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之年，這些困難都是給老鼎的考驗?！睆南嚓P(guān)港股上市公司的公開披露信息來看，馬小秋當(dāng)前已經(jīng)與鼎益豐旗下大部分關(guān)聯(lián)上市公司完成了脫鉤：1月16日，富匯國際（01034.HK）、恒富控股（00643.HK）、萬馬控股（06928.HK）三家上市公司同時公告，已罷免馬小秋在董事會的相關(guān)職務(wù)。此外，早在2023年2月21日，在鼎益豐的大本營鼎益豐控股（00612.HK），馬小秋就辭去了董事會主席兼非執(zhí)行董事的相關(guān)職位。關(guān)于馬小秋是否因偷渡出境已被警方采取相關(guān)措施，記者曾向深圳市福田區(qū)、寶安區(qū)經(jīng)濟犯罪偵查大隊求證，但并未得到確切回復(fù)。鼎益豐“善后”的第二招，是“分化瓦解”投資者。從2023年12月開始，已經(jīng)參與了數(shù)輪投資者集體維權(quán)的曾小姐對此深有感受?！笆紫人蛔屇銏缶?，他（鼎益豐業(yè)務(wù)員）跟所有維權(quán)的人都說，誰報警，就不給誰退錢，有錢都不退給你，如果愿意相信集團，就優(yōu)先處理?！痹〗阏f。其次，鼎益豐還會將維權(quán)投資者進(jìn)行分類：對于尚沒有發(fā)生實際兌付困難的投資者，相關(guān)業(yè)務(wù)人員會和其進(jìn)行單獨溝通，并安排其他對鼎益豐信任度較高的第三方投資者，一同勸說；對于已經(jīng)發(fā)生實際兌付困難的投資者，鼎益豐會根據(jù)其金額大小與維權(quán)態(tài)度的堅定程度進(jìn)行劃分，通常態(tài)度較為搖擺且投資金額較大的投資者，會在維權(quán)后很快收到分紅的兌付，從而再度選擇相信鼎益豐。鼎益豐“善后”的第三招，是給投資者繼續(xù)“畫餅”。例如，在各類社交平臺上繼續(xù)發(fā)布所謂的“利好”消息——“數(shù)字金融是中國以及世界發(fā)展的方向，2024年至2054年，是集團引領(lǐng)世界的30年，是鼎盛千秋時代！前12年打下堅實的基礎(chǔ)，黑兔年大轉(zhuǎn)變進(jìn)入龍年，外面的錢將越來越難賺，但卻是老鼎走大運的時候”。當(dāng)下有不少深陷泥潭的投資者，正寄希望于鼎益豐的游戲能夠繼續(xù)下去，好讓下家進(jìn)來，以給自己“全身而退”的機會?！胺凑歼@樣了，是要將它（鼎益豐）活埋好呢，還是希望它復(fù)活好呢？只有復(fù)活了，才有可能拿回自己的錢，相信大先生（指隋廣義）的能力?！痹谟浾呒尤氲囊粋€鼎益豐投資者交流群中，有投資者如是表示。1月24日，前述鼎益豐業(yè)務(wù)員李經(jīng)理向記者打來電話，直接詢問記者是否有興趣為一個投資者“接盤”。該客戶的本金為400萬元，合同溢價是800萬，目前愿意以五折400萬元的總價轉(zhuǎn)出。李經(jīng)理還表示，可以多找?guī)讉€小客戶一同“接盤”。鼎益豐“善后”的最后一招，則是“大轉(zhuǎn)型”，即以數(shù)字期權(quán)轉(zhuǎn)型為借口，直接強行延長產(chǎn)品封閉期?！凹瘓F現(xiàn)在在向數(shù)字期權(quán)大轉(zhuǎn)型。集團已經(jīng)發(fā)出通知，從1月10日到9月10日實行封閉！”1月25日，在能婧詢問其對口業(yè)務(wù)員何時能退出本金時，得到了該回復(fù)。如何看待“鼎益豐模式”從法律的角度，該如何看待鼎益豐這樣的運作模式呢？浙江紫蘇律師事務(wù)所律師蘇宏圖在接受經(jīng)濟觀察報記者采訪時稱：“長期以來，隋廣義、馬小秋等人以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，騙取社會公眾錢財，數(shù)額特別巨大。就目前網(wǎng)上公開的報道和資料看，他們是百分百涉嫌了集資詐騙罪或者非法吸收公眾存款罪的，由于這兩種犯罪在特征方面有很多的相似性，需要公安機關(guān)的充分偵查、收集證據(jù)和檢察院的審查甄別，最后以法院的判決為準(zhǔn)?！弊?023年11月以來，遠(yuǎn)在浙江臺州的蘇宏圖便接到了多位鼎益豐投資者的咨詢請求，在義務(wù)做了數(shù)輪法律咨詢后，蘇宏圖便開始系統(tǒng)性地對鼎益豐的業(yè)務(wù)模式進(jìn)行了調(diào)查。據(jù)其梳理，鼎益豐的核心人物隋廣義、馬小秋于2011年1月10日成立深圳市鼎益豐投資顧問有限公司，最初注冊資本為100萬元，隋廣義占股68%，馬小秋占股22%，還有一名自然人股東許燕珊占股10%。在2012年9月7日、2013年11月、2018年12月、2019年3月，該公司名稱先后變更為深圳市鼎益豐資產(chǎn)管理有限公司、深圳市鼎益豐資產(chǎn)管理股份有限公司、深圳市奇日升企業(yè)咨詢股份有限公司、海南奇日升企業(yè)咨詢股份有限公司。蘇宏圖稱，2021年8月，隋廣義表面上從海南奇日升企業(yè)咨詢股份有限公司退出股份，實際上由張繼輝代隋廣義繼續(xù)持股。海南奇日升企業(yè)咨詢股份有限公司目前的股東有6人，分別為張繼輝、馬健恒、劉雙、姜金波、譚越強、陳榮榮。劉心藝、梁文志等人都曾經(jīng)成為過公司的股東并在公司任過重要職務(wù)。而上述公司及人員，在蘇宏圖看來，便是鼎益豐事件中的核心參與者，亦是隋廣義與馬小秋在幕后操盤全局，將偌大的鼎益豐集團如臂指使的關(guān)鍵。記者還注意到，所有的受訪投資者在收到分紅及打款時，都是通過個人銀行賬戶進(jìn)行，他們從未收到過一筆來自公司賬戶的款項，鼎益豐和其旗下的所謂分公司、代理商均在個人銀行賬戶進(jìn)行收款、轉(zhuǎn)賬操作?！斑€能領(lǐng)分紅的時候，每個月都是不同的人給我轉(zhuǎn)的賬?！蹦苕赫f。據(jù)蘇宏圖分析，不走對公賬戶進(jìn)行財務(wù)支出，一方面便于規(guī)避監(jiān)管部門查處，另一方面有利于偷稅漏稅。蘇宏圖還告訴記者，鼎益豐控股集團國際有限公司雖然在香港獲得了金融牌照，但無論是鼎益豐控股集團國際有限公司，還是隋廣義、馬小秋等人在內(nèi)地注冊的各種公司，目前均未取得有關(guān)部門下發(fā)的金融業(yè)務(wù)相關(guān)牌照，不具備在內(nèi)地展業(yè)的資質(zhì)，因此，隋廣義、馬小秋等人還涉嫌非法經(jīng)營罪。對于鼎益豐旗下的幾家主要的港股上市公司主體，1月24日，記者依照其公告披露的注冊地址信息，前往香港依次實探了鼎益豐國際控股、萬馬控股、華音國際控股的辦公地。其中，位于九龍環(huán)球貿(mào)易廣場的鼎益豐國際控股，當(dāng)前已處于失聯(lián)狀態(tài)，該棟大樓的物業(yè)管理人員在記者面前撥打了鼎益豐留下的三個電話號碼，試圖聯(lián)系位于66樓的鼎益豐國際控股，但電話始終無人接聽。而位于中環(huán)中心大廈的萬馬控股則更是奇怪，在公告中明明登記為萬馬控股辦公地點的7801-7803室，記者看到了先前在環(huán)球貿(mào)易廣場失聯(lián)的“鼎益豐國際控股”的招牌，在當(dāng)天下午三點五十分左右，雖然7801-7803室還亮著燈，但公司前臺與辦公室內(nèi)卻空無一人，按了門鈴后亦無人前來接待。萬馬控股披露位于中環(huán)中心大廈的營業(yè)地點卻掛著鼎益豐國際控股的牌子只有位于華潤大廈的華音國際控股，是這三家公司中唯一還能順利在官方注冊營業(yè)地點找到的公司。在表明來意后，華音國際控股的一位負(fù)責(zé)人告訴記者，鼎益豐在深圳發(fā)生的風(fēng)波與該公司無關(guān)，華音國際控股是一家獨立的上市公司，隋廣義僅是公司董事會聯(lián)席主席與非執(zhí)行董事而已。至于為什么投資者會跑到華音國際控股深圳分公司的辦公地點進(jìn)行維權(quán)，以及為什么該辦公地點的工作人員都來自鼎益豐旗下另一家港股上市公司元匯集團（00585.HK），該負(fù)責(zé)人向記者表示，自己也很奇怪，不清楚相關(guān)情況，并稱華音國際控股在深圳幾乎沒什么人辦公。1月25日，記者以投資者身份前往深圳市寶安區(qū)公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊了解情況，現(xiàn)場一位民警告訴記者，鼎益豐的案件情況十分復(fù)雜，僅鼎益豐官方宣稱的投資人就有50多萬人，涉及資金規(guī)模超1000億元，因此，該事件的處理將會是一個長期的過程。面對記者提出的“為何警方至今仍未針對鼎益豐一事立案調(diào)查”的問題，該民警向記者表示，福田經(jīng)偵目前已在密切關(guān)注該事件進(jìn)展，并在調(diào)查當(dāng)中，此外，雖然寶安經(jīng)偵并非鼎益豐一事的主管轄區(qū)，但當(dāng)前亦能收集投資者上交的報案材料，再統(tǒng)一轉(zhuǎn)交主管轄區(qū)警方。當(dāng)日稍晚，記者又前往了深圳市公安局福田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊了解相關(guān)情況，在現(xiàn)場，正好有數(shù)位投資者正在上交各自的報案材料，面對記者提出的“是否已對鼎益豐一事正式立案”的疑問，現(xiàn)場的工作人員亦表示，尚無確切通知，并指出以官方通告為準(zhǔn)，當(dāng)前只收集報案材料。同時，該名工作人員建議記者向深圳市地方金融監(jiān)督管理局了解情況，并稱鼎益豐一事的主管部門為深圳市地方金融監(jiān)督管理局。隨后，記者撥通了深圳市地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管三處的電話，該部門的職能即為打擊非法集資活動。對于針對鼎益豐一事是否立案或在調(diào)查當(dāng)中的問題，該處工作人員彭小姐并未給予直接回復(fù)，只是要求記者等待官方通告，并表示此事會由地方金融監(jiān)督管理局會同有關(guān)職能部門共同協(xié)調(diào)監(jiān)管?！耙騾⑴c非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)?！痹谟浾邌柤吧婕岸σ尕S一事的投資者是否還能要回自己的本金時，彭小姐如是回復(fù)。作者：鄭晨燁 經(jīng)濟觀察報深圳采訪部記者